Política Antibranqueamento de Capitais (AML) — Cashlounge
No Cashlounge (cashlounge.pt), comprometemo-nos a manter os mais elevados padrões de integridade financeira e a prevenir qualquer tipo de atividade relacionada com o branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras práticas ilícitas. Esta Política AML descreve os princípios, procedimentos e controlos que aplicamos para cumprir as obrigações regulamentares e proteger os nossos jogadores em 2026.
1. Introdução
O Cashlounge Casino, operado sob a licença Costa Rica 3-102-891944, segue rigorosos procedimentos antibranqueamento de capitais (Anti-Money Laundering — AML) e de conhecimento do cliente (Know Your Customer — KYC). Esta política aplica-se a todos os utilizadores registados em cashlounge.pt e a todas as transações efetuadas na plataforma.
2. Objetivos da Política
Os principais objetivos desta política são:
- Prevenir a utilização da plataforma Cashlounge para fins de branqueamento de capitais ou financiamento ao terrorismo.
- Assegurar o cumprimento das leis e regulamentos internacionais aplicáveis.
- Identificar, monitorizar e reportar atividades suspeitas às autoridades competentes.
- Proteger os jogadores legítimos e a integridade do nosso serviço.
3. Definição de Branqueamento de Capitais
Entende-se por branqueamento de capitais o processo através do qual a origem ilícita de fundos é dissimulada para que estes pareçam provenientes de fontes legítimas. Este processo envolve geralmente três fases: colocação, dissimulação e integração. O Cashlounge implementa medidas em todas estas fases para detetar e impedir tais práticas.
4. Procedimentos de Conhecimento do Cliente (KYC)
Antes de permitir o levantamento de fundos, e em qualquer momento que considerarmos necessário, exigimos a verificação completa da identidade do jogador. Os documentos solicitados podem incluir:
- Documento de identificação oficial com fotografia (cartão de cidadão, passaporte ou carta de condução).
- Comprovativo de morada emitido nos últimos três meses (fatura de serviços, extrato bancário).
- Comprovativo do método de pagamento utilizado (frente do cartão com os dados sensíveis ocultos, capturas de ecrã da carteira eletrónica).
- Comprovativo da origem dos fundos, sempre que aplicável.
A não apresentação dos documentos solicitados pode resultar na suspensão ou encerramento da conta.
5. Monitorização de Transações
Todas as transações efetuadas no Cashlounge são monitorizadas continuamente através de sistemas automatizados e análise manual. Damos especial atenção a:
- Depósitos e levantamentos de valores elevados ou pouco habituais.
- Padrões de jogo incompatíveis com a atividade normal do utilizador.
- Utilização de múltiplos métodos de pagamento sem justificação clara.
- Tentativas de levantamento sem atividade de jogo significativa.
6. Métodos de Pagamento Aceites
Para garantir a transparência financeira, apenas aceitamos métodos de pagamento reconhecidos e regulamentados, incluindo:
- Cartões: Visa, Mastercard, JCB
- Carteiras eletrónicas: Neteller, Skrill, Jeton, Mifinity
- Cartões pré-pagos / Vouchers: Paysafecard
- Outros: eZeeWallet
O depósito e o levantamento devem, sempre que possível, ser efetuados através do mesmo método e a partir de contas em nome do titular registado.
7. Avaliação de Risco
O Cashlounge aplica uma abordagem baseada no risco. Cada cliente é classificado de acordo com critérios como país de residência, volume de transações, comportamento de jogo e historial. Clientes considerados de risco elevado são sujeitos a procedimentos reforçados de diligência (Enhanced Due Diligence — EDD).
8. Reporte de Atividades Suspeitas
Os colaboradores do Cashlounge têm a obrigação de comunicar internamente qualquer suspeita de branqueamento de capitais ao Responsável de Conformidade (Compliance Officer). Quando justificado, as informações serão transmitidas às autoridades competentes, em conformidade com a legislação aplicável, sem que o cliente seja necessariamente informado, de modo a não comprometer a investigação.
9. Conservação de Registos
Todos os registos relacionados com identificação de clientes, transações e investigações internas são conservados por um período mínimo de cinco anos após o encerramento da conta ou da data da transação, conforme exigido pelas normas internacionais aplicáveis.
10. Formação dos Colaboradores
Os colaboradores do Cashlounge recebem formação regular em matéria de prevenção do branqueamento de capitais, deteção de atividades suspeitas e cumprimento das obrigações legais. A formação é atualizada anualmente para refletir as novas tendências e ameaças.
11. Responsável de Conformidade
O Cashlounge designou um Responsável de Conformidade (Compliance Officer) encarregado de supervisionar a implementação desta Política AML, gerir os relatórios internos e assegurar a comunicação com as autoridades regulamentares.
12. Proibições
É expressamente proibido aos jogadores:
- Utilizar a plataforma para transferir fundos a terceiros.
- Registar mais do que uma conta por pessoa.
- Utilizar métodos de pagamento que não estejam em seu nome.
- Efetuar depósitos com fundos de origem ilícita.
O incumprimento destas regras resultará no encerramento imediato da conta e na possível comunicação às autoridades competentes.
13. Atualizações da Política
Esta Política AML poderá ser atualizada periodicamente para refletir alterações legislativas, regulamentares ou operacionais. A versão mais recente estará sempre disponível em cashlounge.pt. Recomendamos que os jogadores consultem regularmente esta página.
14. Contacto
Em caso de dúvidas relacionadas com esta Política Antibranqueamento de Capitais, poderá contactar a nossa equipa de apoio através do email [email protected] ou utilizando o chat ao vivo disponível 24/7 na nossa plataforma.
Última atualização: 2026 — Cashlounge Casino.
